桂银村镇银行年内二度违法遭罚 未按规识别客户身份

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中国经济网北京8月29日中国人民银行网站昨日公布了中国人民银行榆林市中心分行行政处罚信息披露表(玉银刑[2019] 3号,[2019] 4号,[2019]否5),广西容县贵银村银行股份有限公司和两名管理责任人员违反了履行客户识别义务的法律,按照《中华人民共和国反洗钱法》第32条规定,中国人民银行玉林市中心分公司对广西容津贵银村镇银行股份有限公司处以20万元人民币的罚款,并对两名管理责任人员处以1万元罚款。

据中国经济网记者调查,2019年2月,中国银行保险监督管理委员会官方网站发布了行政处罚信息披露表(Yuyin Insurance Supervision Banking Penalty Word [2019] No.1),显示广西荣县桂银村违反《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国行政处罚法》被罚款30万元。主要违法行为是:建立点对点存款规模评估指标,贷款调查和支付管理不到位,非法发放超小额贷款,没有实际贸易背景,减少家庭贷款余额,银行验收票据贸易背景真实性审查不努力工作。

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政管理部门或者国务院授权的市级以上派出机构,责令其作出。在一定期限内更正;情节严重的,处以不低于1万元但不超过50万元的罚款,直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员,处以1万元以上但不超过1万元以下的罚款。 5万元人民币:

(1)未按规定履行客户识别义务;

(2)未按规定保留客户身份数据和交易记录;

(三)未按规定提交大型交易报告或者可疑交易报告的;

(4)与不明身份的客户进行交易或为客户开立匿名账户或假名账户;

(五)违反保密规定泄露相关信息;

(6)拒绝或阻碍反洗钱检查和调查;

(7)拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料。

金融机构有前款行为,造成洗钱后果的,处以五十万元以上五百万元以下的罚款,董事,高级管理人员和其他直接责任人员。直接负责人员为5万元以上50万元。以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政管理部门可以建议有关金融监督机构责令停业整顿或者吊销营业执照。

对于直接负责金融机构的董事,高级管理人员和其他直接负责人员,依照前两款的规定,反洗钱行政管理部门可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构给予纪律处分。或者建议依法取消其职责。资格,禁止他们从事与金融业有关的工作。

以下是原文:

(编辑:马澳)